Come viene gestito il World-Check dal mondo Bancario ecco quello che bisogna saperte prima di chiedere un credito

Questo database globale, gestito da Refinitiv (parte del London Stock Exchange Group), non è una semplice "lista nera", ma un potente aggregatore di informazioni utilizzato a livello internazionale per adempiere agli obblighi normativi di Know Your Customer (KYC) e antiriciclaggio (AML). Sapere come funziona è il primo passo per tutelare la propria reputazione finanziaria e non vedere compromessa una richiesta di finanziamento o mutuo.

Consulenza World Check Numero in Italia  + 39 3279105006 

Il database World-Check raccoglie dati da fonti pubbliche come liste sanzionatorie, atti giudiziari, notizie di stampa e informazioni su Persone Politicamente Esposte (PEP), nonché su individui e aziende collegati a reati finanziari come terrorismo, corruzione, riciclaggio e frode. Quando un cliente richiede un credito, la banca avvia un processo di due diligence incrociando i suoi dati con quelli presenti nel database. Se emerge una corrispondenza ("hit"), scatta un campanello d'allarme che non comporta un rifiuto automatico, ma innesca un'analisi di rischio approfondita. La presenza in World-Check, anche per notizie obsolete o accuse poi archiviate, può quindi complicare notevolmente l'iter, causando ritardi o, nei casi più gravi, il diniego del credito a causa di un profilo di rischio ritenuto troppo elevato.

È qui che entrano in gioco i diritti del cliente, sanciti principalmente dal GDPR (Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati). L'articolo 17 garantisce il diritto all'oblio, ovvero alla cancellazione dei dati personali se questi non sono più necessari, sono trattati illecitamente o se l'interessato si oppone al trattamento. Se si scopre di essere inseriti in World-Check per informazioni inesatte, non più pertinenti o superate, è possibile avviare una procedura di reclamo (World-Check complaint procedure) per chiederne la rettifica o la rimozione. Questo processo, spesso complesso, può richiedere il supporto di esperti in reputazione digitale e protezione dei dati per interfacciarsi efficacemente con il gestore del database e con gli istituti di credito. In un mondo dove la reputazione digitale è sempre più legata all'affidabilità finanziaria, conoscere questi meccanismi e sapere come agire è essenziale per proteggere il proprio futuro economico e accedere serenamente al credito.

Un profilo su un database come World-Check può trasformarsi in un ostacolo insormontabile, bloccando carriere e opportunità finanziarie. In un mondo così interconnesso, un'informazione imprecisa o non più attuale rischia di gettare un'ombra ingiusta sul vostro percorso. Lo sappiamo bene, perché da oltre dieci anni aiutiamo le persone a riprendere il controllo della propria immagine.

Siamo la prima e storica società di reputazione in Italia, e la nostra esperienza è nata proprio per rispondere a queste delicate esigenze. Non offriamo soluzioni standard, ma un percorso su misura per ottenere la cancellazione dei vostri dati da World-Check, nel pieno rispetto del vostro diritto alla privacy, come sancito dal GDPR (articolo 17, il "Diritto all'Oblio").

Il vostro futuro non può essere ostaggio di un database.

Il nostro lavoro consiste nel restituirvi la serenità. Che si tratti di rimuovere un'obsoleta iscrizione nella lista delle Persone Politicamente Esposte (PEP) o di cancellare dati relativi a sanzioni ormai superate, il nostro team di specialisti sa come muoversi. Agiamo con la massima discrezione, un valore che appartiene alla nostra tradizione italiana, interfacciandoci direttamente con Refinitiv (la società che gestisce World-Check) e, quando serve, con il Garante della Privacy e le altre autorità europee competenti.

Il nostro intervento è completo e strategico:

• Analisi Approfondita: Valutiamo il vostro profilo per identificare le informazioni dannose, obsolete o inesatte.

• Azione Legale e Tecnica: Gestiamo l'intera procedura di reclamo e richiesta di rimozione, basandoci su solide competenze legali e tecniche.

• Pulizia Digitale Estesa: Non ci limitiamo a World-Check. Se necessario, ci occupiamo di de-indicizzare le informazioni negative anche dai motori di ricerca come Google e Bing, per garantirvi una reputazione online davvero pulita.

Ciò che ci distingue è il nostro approccio sartoriale. Comprendiamo la frustrazione e la preoccupazione che queste situazioni generano. Per questo non vi tratteremo mai come una semplice pratica burocratica, ma come persone che hanno bisogno di un alleato affidabile per proteggere il proprio nome e la propria carriera.

Non permettete che un algoritmo decida per voi. Affidatevi all'unica azienda in Italia con una storia e un'esperienza consolidate nella tutela della reputazione finanziaria.

Contattateci oggi per una consulenza riservata. Insieme, faremo in modo che il vostro profilo su World-Check smetta di essere un limite e torni a essere solo un lontano ricordo.